Central de Ajuda

• Acesse app.financeiro.dagsolucaodigital.com.br/mobile pelo navegador Chrome
• Clique no botão "Instalar app" que aparece no topo ou no menu ⋮
• Confirme em "Instalar"
• O ícone do Sistema Financeiro aparecerá na tela inicial! 🎉

• Abra app.financeiro.dagsolucaodigital.com.br/mobile no Safari
• Toque no botão Compartilhar (quadrado com seta para cima)
• Role e selecione "Adicionar à Tela de Início"
• Toque em "Adicionar" no canto superior direito
• Pronto! O ícone do Sistema Financeiro está na tela inicial! 📱

Por que instalar como app?

• ✅ Acesso rápido: Ícone na tela inicial
• ✅ Tela cheia: Sem barra de navegação do browser
• ✅ Modo offline: Visualize dados já carregados sem internet
• ✅ Notificações: Receba alertas de vencimentos
• ✅ Atualização automática: Sempre na versão mais recente

• No menu lateral, clique em "Contas"
• Clique em "Nova Conta"
• Preencha o nome (ex: "Conta Corrente Nubank")
• Selecione o tipo: Corrente, Poupança, Investimento ou Outros
• Escolha uma cor para identificar facilmente
• Informe o saldo inicial (se houver)
• Clique em "Salvar Conta"

• No menu, clique em "Cartões"
• Clique em "Novo Cartão"
• Digite o nome do cartão (ex: "Nubank Roxinho")
• Selecione a bandeira (Visa, Mastercard, Elo, etc)
• Informe o limite total do cartão
• Defina os dias de fechamento e vencimento da fatura
• Escolha uma cor para identificação visual
• Clique em "Salvar Cartão"

Entenda o ciclo do cartão:

• 📅 Dia de Fechamento: Último dia para compras entrarem na fatura atual
• 💳 Dia de Vencimento: Prazo para pagar a fatura sem juros
• 💰 Limite Total: Valor máximo que pode gastar
• ✅ Limite Disponível: Quanto ainda pode gastar (calculado automaticamente)

Como pagar a fatura:

• Visualize a fatura do mês na tela de Cartões
• Ao pagar, registre uma despesa tipo "Pagamento Fatura"
• O limite do cartão será liberado automaticamente

Registre suas compras parceladas facilmente!

• Ao criar uma Nova Despesa, selecione Cartão de Crédito como método de pagamento
• Marque a opção "Compra Parcelada" que aparece abaixo do cartão
• Informe o número de parcelas (ex: 12x)
• O sistema divide automaticamente o valor total
• Cada parcela é lançada na fatura do mês correspondente

Visualizando parcelas:

• 📊 Na tela de Cartões, veja as parcelas pendentes
• 🔢 Cada parcela mostra "2/12" (parcela 2 de 12)
• 💰 O limite é impactado pelo valor total da compra
• 📅 Parcelas futuras aparecem nas faturas dos próximos meses

Categorias organizam suas finanças!

São rótulos que você coloca em cada receita ou despesa para saber para onde vai seu dinheiro.

Tipos de categorias:

• 💚 Receitas: Entradas de dinheiro (Salário, Freelance, Investimentos)
• ❤️ Despesas: Saídas de dinheiro (Alimentação, Transporte, Moradia)

📥 Categorias de Receita (4):

• 💵 Salário - Sua renda mensal principal
• 💻 Freelance - Trabalhos extras e projetos
• 📈 Investimentos - Rendimentos e dividendos
• 🛒 Vendas - Produtos ou serviços vendidos

📤 Categorias de Despesa (8):

• 🍽️ Alimentação - Mercado, restaurantes, delivery
• 🚗 Transporte - Combustível, Uber, manutenção
• 🏠 Moradia - Aluguel, contas, condomínio
• ❤️ Saúde - Médico, remédios, plano de saúde
• 🎓 Educação - Cursos, livros, escola
• 🎮 Lazer - Entretenimento, viagens, hobbies
• 🛍️ Compras - Roupas, eletrônicos, móveis
• 📄 Contas - Assinaturas, serviços mensais

Subcategorias detalham ainda mais seus gastos!

São divisões dentro de cada categoria para você ter controle preciso.

Exemplo prático:

• 📁 Categoria: Alimentação
• ↳ Subcategoria: Supermercado
• ↳ Subcategoria: Restaurante
• ↳ Subcategoria: Delivery
• ↳ Subcategoria: Lanche/Fast Food
• ↳ Subcategoria: Padaria

• Acesse o menu "Categorias"
• Clique em "Nova Categoria"
• Digite o nome da categoria (ex: "Home Office")
• Escolha o tipo: Receita ou Despesa
• Selecione uma cor para identificação visual
• Escolha um ícone (FontAwesome) para representar
• Adicione uma descrição (opcional)
• Clique em "Salvar"

• Acesse o menu "Categorias"
• Encontre a categoria que quer detalhar
• Clique no botão "Gerenciar Subcategorias" (ícone de lista)
• Clique em "Nova Subcategoria"
• Digite o nome da subcategoria
• Opcionalmente, defina ícone e cor próprios
• Clique em "Salvar"

Benefícios de categorizar suas finanças:

• 📊 Relatórios precisos: Veja para onde vai cada real
• 🎯 Orçamento eficaz: Defina limites por categoria
• 📈 Análise detalhada: Compare gastos mês a mês
• 🔍 Busca rápida: Filtre transações por categoria
• 💡 Insights valiosos: Descubra onde economizar
• 🎨 Visual organizado: Cores e ícones facilitam identificação

• Clique no botão "Nova Receita"
• Digite uma descrição (ex: "Salário Novembro")
• Informe o valor recebido
• Selecione a categoria (ex: "Salário")
• Escolha a conta que receberá o dinheiro
• Defina a data do recebimento
• Escolha o status: Confirmado ou Agendado
• Clique em "Salvar"

• Clique no botão "Nova Despesa"
• Digite o que você comprou (ex: "Supermercado")
• Informe o valor gasto
• Selecione a categoria (ex: "Alimentação")
• Escolha a subcategoria para detalhar (ex: "Supermercado")
• Selecione de onde saiu o dinheiro: Conta ou Cartão
• Defina a data da compra
• Escolha o status: Confirmado ou Agendado
• Clique em "Salvar"

• Clique no botão "Nova Transferência"
• Digite uma descrição (ex: "Transferência para poupança")
• Informe o valor a transferir
• Selecione a conta de origem (de onde sai)
• Selecione a conta de destino (para onde vai)
• Defina a data da transferência
• Clique em "Confirmar Transferência"

Você pode fazer diferentes tipos de transferências:

1️⃣ Entre Contas Bancárias

• Mover dinheiro entre suas contas (Corrente → Poupança)
• Não afeta seu saldo total, apenas reorganiza
• Útil para: aplicações, reservas, organização financeira

2️⃣ Para Caixinhas (Metas)

• Guardar dinheiro para objetivos específicos
• O valor sai da conta e vai para a meta
• Útil para: juntar para viagens, compras grandes, emergências

3️⃣ De Caixinhas para Contas

• Resgatar dinheiro de uma meta alcançada
• O valor volta para sua conta disponível
• Útil para: usar o dinheiro que juntou

Visualize todas suas transferências:

• Acesse "Lançamentos" no menu
• Use o filtro de tipo: "Transferência"
• Veja todas as movimentações entre contas
• Clique em qualquer transferência para ver detalhes

Contatos são pessoas ou empresas que você tem relações financeiras!

Use para gerenciar:

• 👥 Clientes: Pessoas que devem pagar você
• 🏢 Fornecedores: Empresas que você paga regularmente
• 👨‍💼 Prestadores: Profissionais que fornecem serviços
• 🤝 Parceiros: Pessoas com quem divide despesas

• Acesse "Contatos" no menu
• Clique em "Novo Contato"
• Preencha o nome da pessoa ou empresa
• Adicione o telefone/WhatsApp (importante para cobranças)
• Opcionalmente, adicione email
• Adicione observações se necessário
• Clique em "Salvar"

O sistema pode enviar lembretes automáticos de pagamento!

📱 Quando usar cobranças:

• Cliente com pagamento atrasado
• Lembrete de vencimento próximo
• Confirmação de valores devidos
• Follow-up de contas a receber

Como funciona:

• Você registra uma receita a receber vinculada ao contato
• Define a data de vencimento
• O sistema envia lembrete automático via WhatsApp
• A mensagem inclui: valor, vencimento e seus dados
• Cliente recebe notificação profissional

• Acesse "Perfil" → "Preferências"
• Vá para aba "Notificações"
• Ative "Enviar Cobranças WhatsApp"
• Configure quantos dias antes enviar lembrete
• Personalize a mensagem padrão (opcional)
• Salve as configurações

Veja quais mensagens foram enviadas:

• 📊 Histórico completo de cobranças enviadas
• ✅ Status de entrega via WhatsApp
• 📅 Data e hora do envio
• 👤 Para qual contato foi enviado
• 💰 Valor da cobrança

Acesse em: Perfil → Histórico de Notificações

Caixinhas são cofrinhos virtuais para guardar dinheiro para objetivos específicos!

Pense nelas como envelopes separados onde você guarda dinheiro para:

• ✈️ Viagens: "Férias em Paris 2026"
• 🚗 Compras grandes: "Carro novo"
• 🏠 Imóveis: "Entrada do apartamento"
• 💍 Eventos: "Casamento"
• 🎓 Educação: "MBA"
• 🚨 Emergências: "Reserva de 6 meses"

Cada caixinha tem um objetivo (meta) de valor!

Funciona assim:

• Você define quanto quer juntar (ex: R$ 10.000)
• Opcionalmente, define até quando (ex: Dez/2025)
• Vai contribuindo aos poucos (R$ 500/mês)
• Acompanha o progresso visual (barra de progresso)
• Quando completar, usa o dinheiro para o objetivo!

Duas formas de adicionar dinheiro:

1️⃣ Via Transferência (Recomendado)

• Clique em "Transferência"
• Conta de origem: sua conta bancária
• Conta de destino: selecione a caixinha
• Informe o valor a contribuir
• Confirme a transferência

2️⃣ Contribuição Direta

• Acesse "Caixinhas"
• Clique na caixinha desejada
• Botão "Contribuir"
• Informe o valor
• Confirme

Visualize suas conquistas!

O que você vê:

• 📊 Barra de progresso: Visual de quanto falta
• 💰 Valor atual vs Meta: R$ 3.500 / R$ 10.000
• 📈 Percentual atingido: 35% completo
• 📅 Dias restantes: 180 dias até a data meta
• 💡 Sugestão: "Contribua R$ 200/mês para atingir!"
• 📜 Histórico: Todas as contribuições feitas

Quando atingir a meta (ou precisar usar antes):

• Faça uma transferência
• Origem: a caixinha
• Destino: sua conta bancária
• Valor: total ou parcial
• Use o dinheiro para o objetivo!

Organize suas metas por prioridade!

🎯 Método das 3 Caixinhas:

• 1. Emergências (Prioridade Alta)
  Meta: 6 meses de despesas
  Contribuição: 20% da renda
• 2. Objetivos de Curto Prazo
  Meta: Viagem, eletrônico, curso
  Contribuição: 10% da renda
• 3. Sonhos de Longo Prazo
  Meta: Casa, aposentadoria, negócio
  Contribuição: 10% da renda

Vincule suas despesas diretamente aos seus bens patrimoniais!

Agora você pode associar reformas, manutenções e melhorias aos seus bens (imóveis, veículos, investimentos) e acompanhar automaticamente quanto está investindo em cada um.

Exemplo prático:

• 🏠 Imóvel: Reforma da cozinha, pintura, troca de pisos
• 🚗 Veículo: Som automotivo, pneus, acessórios
• 📈 Investimento: Aportes mensais

Primeiro, marque quais categorias permitem vinculação:

• Acesse o menu "Categorias"
• Edite a categoria ou subcategoria desejada
  Exemplo: "Moradia" ou "Manutenção Veículo"
• Marque o checkbox "Permite vincular a patrimônio"
• Clique em "Atualizar"

💡 Dica de prioridade:

• Se a subcategoria está marcada → Campo aparece
• Se a subcategoria está desmarcada → Campo NÃO aparece (mesmo que categoria esteja marcada)

Ao criar uma despesa:

• Clique em "Nova Despesa"
• Selecione tipo "Despesa"
• Escolha categoria/subcategoria que permite vinculação
• Automaticamente, o campo "Vincular a Patrimônio" aparecerá
• Selecione o bem desejado (ex: "Casa - Centro")
• Preencha os demais campos normalmente
• Clique em "Salvar Lançamento"

Quando você salva uma despesa vinculada:

• ✅ A despesa é registrada normalmente
• ✅ O valor é SOMADO automaticamente ao patrimônio
• ✅ Na tela de Patrimônio, vê o "Valor Atual" atualizado
• ✅ Histórico completo de investimentos no bem

📊 Exemplo de cálculo:

Funcionalidade completa em todas as plataformas:

• 💻 Desktop: Versão web completa
• 📱 Mobile Web: Interface responsiva
• 📲 App iOS: Aplicativo nativo
• 🤖 App Android: Aplicativo nativo

Mesmas funcionalidades em todos:

• ✅ Marcar categorias/subcategorias
• ✅ Vincular despesas ao criar lançamento
• ✅ Campo aparece automaticamente
• ✅ Valores atualizados em tempo real

❓ Posso vincular receitas?

Não, apenas despesas podem ser vinculadas a patrimônio (reformas, melhorias, manutenções, aportes).

❓ E se eu não quiser vincular?

Deixe o campo como "Nenhum (não vincular)". A despesa será registrada normalmente sem atualizar nenhum bem.

❓ Posso editar a vinculação depois?

Sim! Edite o lançamento e altere o patrimônio vinculado. O sistema ajustará automaticamente os valores.

❓ E se eu deletar o lançamento?

O valor será subtraído automaticamente do patrimônio. Tudo é sincronizado!

❓ Todas as categorias permitem vinculação?

Não. Você precisa marcar manualmente quais categorias/subcategorias aceitam vinculação (Passo 1).

Planeje seus gastos mensais!

• 📊 Defina quanto quer gastar em cada categoria
• 📈 Acompanhe o consumo em tempo real
• ⚠️ Receba alertas quando ultrapassar o planejado
• 📅 Copie orçamentos de meses anteriores

Acesse em: Menu → Orçamento

Acompanhe a evolução do seu patrimônio!

• 🏠 Registre bens (imóveis, veículos, etc)
• 📊 Veja gráficos de evolução patrimonial
• 💰 Compare com o patrimônio de meses anteriores
• 📈 Acompanhe seu crescimento financeiro

Acesse em: Menu → Patrimônio

Visualize suas finanças por período!

• 📅 Veja entradas e saídas por mês/ano
• 📊 Gráficos de evolução do saldo
• 💡 Identifique padrões de gastos
• 📈 Compare diferentes períodos

Acesse em: Menu → Fluxo de Caixa

Organizações permitem separar suas finanças pessoais e profissionais!

Você pode ter múltiplas organizações dentro de uma única conta:

• 👤 Pessoa Física (PF): Suas finanças pessoais, família
• 🏢 Pessoa Jurídica (PJ): Empresas, MEI, negócios

Exemplos de uso:

• 👨‍👩‍👧 "Família Silva" (PF) - gastos domésticos
• 🏢 "Loja do João" (PJ) - finanças da empresa
• 💼 "Freelance Design" (PJ) - projetos como autônomo

• Acesse "Perfil" no menu
• Role até a seção "Minhas Organizações"
• Clique em "Criar Nova Organização"
• Preencha o nome da organização
• Selecione o tipo: Pessoa Física ou Jurídica
• Opcionalmente, informe CPF ou CNPJ
• Clique em "Criar Organização"

Troque entre organizações facilmente!

📱 No App/Site:

• Clique no nome da organização no topo da tela
• Selecione a organização desejada na lista
• Todo o sistema carrega os dados da nova organização

💬 Via WhatsApp:

• 📋 "orgs" - Lista suas organizações
• 🔄 "trocar organização" - Mostra botões para escolher
• ✅ "usar [nome]" - Troca diretamente (ex: "usar Família")

Defina qual organização recebe lançamentos do WhatsApp!

• Acesse "Perfil"
• Na seção "Minhas Organizações"
• Marque o círculo ao lado da organização desejada
• Clique em "Salvar como Padrão"

O que isso significa:

• ✅ Novos lançamentos via WhatsApp vão para essa organização
• ✅ Consultas (saldo, despesas) mostram dados dessa organização
• ✅ Você pode trocar a qualquer momento via comandos

Veja um resumo consolidado de todas suas organizações!

💬 Via WhatsApp:

Envie: "saldo organizações"

Exemplo de resposta:

Resumo de todos os comandos:

Exemplos práticos:

• 💬 "orgs" → Vê lista com ✅ indicando qual está ativa
• 💬 "usar família" → Troca para "Família Silva"
• 💬 "50 mercado" → Registra na organização ativa

Atenção: Esta ação é irreversível!

• Acesse "Perfil"
• Na seção "Minhas Organizações"
• Clique no botão 🗑️ ao lado da organização
• Confirme digitando o nome da organização
• Clique em "Excluir Permanentemente"